UNO DE LOS MAYORES DESAFÍOS DE NUESTRA PROFESIÓn consiste en describirles a los prospectos y clientes nuevos el compromiso que tenemos de trabajar de forma ética y honrada. Se puede aprovechar el Código de Ética de MDRT para comunicar con efectividad el valor y los estándares que los miembros MDRT les aportan a los clientes. Recopilamos algunas sugerencias de cómo hablar con los clientes acerca de prácticas éticas y las agrupamos conforme preceptos específicos de nuestro Código de Ética. Ten a la mano estos guiones para tu siguiente reunión.

Precepto 1

Siempre antepón los intereses de tus clientes a tus propios intereses directos o indirectos.

Discusión

“Tenemos una compañía (empresa, agencia, negocio) de la que nos sentimos orgullosos porque construimos las finanzas personales de nuestros clientes con el mismo cuidado que le pondríamos a las nuestras. ¿Cómo lo hacemos? Poniendo siempre sus necesidades en primer lugar”.

—John J. Demboski, CFP, Santa Bárbara, California, miembro desde hace 15 años

Precepto 2

Mantén los estándares de competencia profesional más altos al buscar conservar y mejorar tu conocimiento profesional, habilidades y competencia.

Discusión

“Nos esforzamos por proporcionar información vigente, oportuna y precisa al continuar con nuestra formación tal y como lo demuestra nuestra membresía de la Million Dollar Round Table”.

—Tse Lap Yee Stanley, Hong Kong, China, miembro desde hace 25 años

Precepto 3

Mantén bajo la más estricta confidencialidad y considera como privilegiada toda la información personal y de negocios relacionada con los asuntos de tus clientes.

Discusión

“La confidencialidad es importante. Consideramos un privilegio resguardar su información personal y tener cerca de nuestros corazones los sueños de su familia”.

—Julianne Hertel, CLTC, Worcester, Massachusetts, miembro desde hace 5 años

Precepto 4

Comunica completa y adecuadamente todos los datos necesarios que les permitan a los clientes tomar decisiones informadas.

Discusión

“Existe tanta información financiera disponible que puede resultar abrumadora. Lo que hacemos es educarle, de tal manera que se sienta empoderado para tomar las mejores decisiones para su familia”.

—Sofia Dumansky, MBA, LUTCF, Windsor, Connecticut, miembro desde hace 8 años

Precepto 5

Muestra una conducta personal que se refleje favorablemente en la profesión de los servicios de seguros y financieros y en la Million Dollar Round Table.

Discusión

“Atendemos a nuestros clientes con integridad. Esto se refleja positivamente en nosotros, nuestra agencia, nuestra industria y en nuestros colegas miembros MDRT. Nuestra meta es hacer que usted se sienta orgulloso de nosotros”.

—Travis D. Manning, CFP, CLU, Caledonia, Ontario, Canadá, miembro desde hace 11 años

Precepto 6

Asegúrate de que cualquier reemplazo de un producto de seguros o financiero sea beneficioso para el cliente.

Discusión

“A lo largo de nuestra relación, es probable que sus sueños cambien. Nuestra meta es darles a nuestros clientes la mejor asesoría posible para que tengan tranquilidad, comodidad y dignidad en el futuro”.

—Cheng Huann Yeoh, ChFC, CLU, Singapur, miembro desde hace 8 años

Precepto 7

Apégate y cumple con todas las estipulaciones de la ley o las regulaciones de la localidad en la que hagas negocios.

Discusión

“Las reglas y regulaciones de nuestra industria son solamente un punto de partida. Tenemos un compromiso moral y sincero de distinguirnos por ser los mejores. Nuestro pilar es siempre hacer lo correcto”.

—Rovelita M. Chuaunsu, Makati, Filipinas, miembro desde hace 22 años

¿Cómo te apropias del Código de Ética de MDRT para compartirlo con tus clientes? Háznoslo saber en nuestras redes sociales: #MDRTethics.