Determina el propósito y los objetivos del plan, incluido el acuerdo para trabajar juntos, el alcance de la relación cliente / asesor y los honorarios involucrados.
Reúne todos los documentos financieros relevantes y estudia para entender los gastos del día-con-día.
Utilizando datos concretos y sensibilidad humanas, identificar la situación actual y explorar las metas, los objetivos, las preocupaciones y la tolerancia al riesgo.
Analizar la información proporcionada y la investigación involucrada con diversas soluciones, estrategias y productos.
Compartir un plan formal por escrito y explicar al cliente, asegurándote de alinear sus objetivos con su método actual de gasto y ahorro y los activos que posee.
Abordar temas como presupuestos, fondos para la jubilación, fondos universitarios, grandes compras, planificación patrimonial, planificación de inversiones, planificación fiscal, gestión de riesgos e intenciones caritativas, según corresponda.
Implementar los elementos estratégicos y tácticos del plan y luego revisar el plan para hacer los ajustes necesarios.
¿Cuáles son los componentes clave de un plan financiero?
Ayuda a prepararte para las situaciones hipotéticas que pueden hacer descarrilar a las personas financieramente y da tiempo a los clientes para asimilar las recomendaciones sobre la gestión de la deuda, el flujo de caja y la planificación futura.
