La planificación o financiera consiste en organizar una estrategia financiera para lograr las metas y los objetivos de un cliente.  El plan considera la situación actual, la perspectiva para el futuro del cliente y luego crea un camino o dirección que el cliente debe seguir.  Los diversos pasos a lo largo de este camino pueden involucrar o no un producto financiero real.  Sin embargo, el plan financiero propondrá estrategias de acción y productos financieros apropiados cuando corresponda.  La planificación financiera es una relación que se desarrolla con el tiempo a través de la confianza.  No solo ayuda a establecer los objetivos a corto y largo plazo, sino que también proporciona un punto de referencia para medir su progreso en el logro de esos objetivos.  La planificación financiera es importante para mucho más que lo básico para delinear su camino para lograr sus objetivos.  La planificación financiera adecuada aborda CÓMO quieren lograr sus objetivos, lo que les preocupa para lograrlos y proporciona una comparación base para ver el impacto de una decisión o impacto financiero significativo en el futuro.  Con la ruta en el mapa diseñada inicialmente, se vuelve mucho más fácil discutir los cambios en su plan y cómo un evento puede afectar su éxito o fracaso final.