Plewes: Bagaimana Anda menggunakan teknologi dalam bisnis Anda?

Skelly: Ryan, Anda menggunakan banyak teknologi dalam bisnis Anda, bukan?

Pinney: Ya, bagi kami terutama adalah teknologi. Kami melakukan hampir semua hal secara virtual selama ini, jadi saya rasa saya belum pernah bertemu dengan klien secara langsung lebih dari setahun. Hampir semuanya dilakukan melalui telepon atau melalui web.

Plewes: Apa? Anda tidak bertemu dengan para klien? Bagaimana Anda memenuhi kualifikasi Top of the Table?

Pinney: Baiklah, saya mengulangi proses yang sama dan memastikan bahwa kita dapat melakukannya berulang kali secara efisien.

Plewes: Baiklah, apakah yang dimaksud dengan proses tersebut? Saya sangat ingin tahu, karena kita menghabiskan banyak waktu bertemu dengan para klien; Ini semacam ujung spektrum yang berlawanan. Saya sangat penasaran ingin tahu bagaimana semua hal itu bekerja.

Pinney: Bagi kami, kami menghasilkan sebagian besar prospek kami secara online, sehingga sebagian besar konsumen yang kami ajak bicara berasal dari media digital atau online. Selama 15 tahun terakhir, kami telah menghabiskan banyak waktu untuk menciptakan sebuah proses yang berhasil. Cara kita melakukannya adalah dengan mendekati segala sesuatu dari perspektif yang kita perlukan untuk membakukan proses kita, lalu kita perlu mensistematisasikannya - pada dasarnya membayangkan hal-hal apa yang dapat menggunakan daftar periksa atau dapat dilakukan dengan cara yang berulang kali oleh siapapun dari staf kami. Lantas, akhirnya, selama beberapa tahun terakhir, kami telah mengotomatisasi banyak proses tersebut - memanfaatkan hal-hal seperti CRM dan pengaturan di dalam email dan mencoba membuatnya sedemikian sehingga semua yang kami lakukan dapat diulang dan memiliki hasil yang dapat diketahui bahkan sebelum kami memulai percakapan.

Plewes: Jadi apa yang dimaksud dengan pengaturan di email? Bagaimana cara kerjanya?

Pinney: Jika Anda memikirkannya, saya seperti banyak penasihat di luar sana karena saya mendapatkan beberapa ratus pesan email setiap hari. Dan, jika saya mencoba menyaring semuanya sendirian, ini sangat menantang. Jika Anda seperti saya, Anda mungkin mendapatkan email dari banyak orang yang sama, baik itu staf atau operator asuransi atau kantor pusat Anda atau siapa pun. Jadi saya menentukan yang mana yang ingin saya hadapi dan kapan, dan kemudian saya mengatur di kotak pesan email saya yang secara otomatis mengurutkan setiap pesan. Misalnya, email dari MDRT masuk ke satu folder, dan saya melihat pesan tersebut setiap hari Jumat. Saya memiliki folder lain untuk pembawa informasi yang saya lihat pada hari Senin pagi. Dan saya mendapatkan berbagai hal dari staf saya yang saya lihat di pagi hari dan sore hari. Bahkan saat itu, saya mencoba melepaskan diri dari email antar kantor dengan menggunakan pesan instan, yang menurut saya lebih efisien dan efektif. Ini telah membantu saya menjadi lebih baik dalam mengelola waktu dan memastikan bahwa saya melakukan hal yang benar saat saya membutuhkannya. Saya tidak membiarkan kotak pesan masuk atau email saya menguasai hari saya; sebaliknya, saya menjalankan hari saya seperti yang saya inginkan dan menggunakan email saya sebagai alat yang dirancang untuk membantunya sejak awal mula.

Plewes: Wow, hal itu sangat berharga untuk perjalanan ini! Terima kasih! Bagaimana dengan Anda, Ed? Apa yang sedang Anda lakukan?

Skelly: Baiklah, banyak hal yang sama dengan yang dilakukan Ryan, akan tetapi kami juga melihat hal-hal dengan sudut pandang yang sedikit berbeda yaitu bahwa kami memandang layanan sekarang sebagai suatu penjualan baru. Yang saya maksud dengan itu adalah, kami melakukannya dengan cara surat menyurat tradisional yaitu surat pos, email, panggilan telepon, dan pertemuan-pertemuan tatap muka, namun kami melakukan lebih banyak pertemuan virtual melalui GoToMeeting, Skype, atau FaceTime dan memotong sedikit pada waktu perjalanan kami. Kami juga menggunakan, seperti Ryan, proses-proses untuk mengulas pertemuan-pertemuan kami. Sehingga, kami dapat melakukan hal-hal lebih awal - kami dapat menjadwalkannya, melakukan banyak hal di ruang konferensi dengan TV layar lebar 50 inci, atau kami juga dapat melakukannya secara virtual. Kami tinggal di luar DC, seperti yang Anda ketahui dengan pasti, telah menghabiskan separuh hari Anda di jalan, maka sekarang kami dapat melakukan pertemuan virtual karena kami dapat mengadakan tiga sampai lima pertemuan dalam sehari. Hal tersebut membebaskan kita agar lebih fokus pada klien. Kami juga menggunakan konsep yang disebut dengan "penjadwalan secara blok", di mana saya akan mem-blok empat sampai lima minggu dalam satu kuartal, dan kami berkomitmen untuk menggunakannya untuk meninjau ulang para klien. Jadi saya akan melakukan 40 sampai 60 kali pertemuan dalam sebulan, dan kemudian saya bebas untuk fokus pada bisnis - atau waktu luang.

Plewes: Dapatkah saya menyela sebentar? Saya ingin bertanya tentang penjadwalan blok. Apakah Anda menggunakan beberapa jenis sistem data untuk mengelolanya?

Skelly: Pertanyaan bagus. Kami menggunakan penjadwal online, dan ini mungkin salah satu teknologi yang paling dimanfaatkan dan digunakan di kantor kami. Dan, oh ya, ini juga yang termurah! Teknologi ini membebaskan staf untuk berfokus pada masalah-masalah klien. Kami tidak akan bolak-balik antara panggilan tak terjawab, bermain tag telepon, dan menjadwal ulang pertemuan yang dibatalkan. Kami hanya mengirim tautan kepada klien. Kami memiliki tautan yang disiapkan sebagai panggilan 30 menit, atau pertemuan satu jam, atau presentasi satu setengah jam. Jadi tergantung dengan apa yang kami akan lakukan, kami akan mengirimkan tautan tertentu. Kemudian tautan itu akan kembali kepada kami, dan secara otomatis dijadwalkan di kalender Outlook saya. Kami meninjau kalender Outlook saya, dan staf siap segera melakukan untuk apa pun yang perlu dilakukan. Begitu muncul di kalender, kami memiliki sebuah proses yang dimulai untuk menyiapkan segalanya. Satu hal ini adalah pengubah permainan dalam hal otomasi pertemuan klien kami.

Plewes: Wow. Kalian membunuhku disini! Sungguh menakjubkan apa yang Anda lakukan – hal yang sungguh menarik!

Skelly: Bagaimana Anda menggunakan teknologi, Steve?

Plewes: Memang lucu, karena saya merasa diri saya berada di suatu tempat di antara kalian. Saya tidak tahu banyak tentang teknologi, namun saya tahu bahwa saya tidak perlu banyak tahu tentang hal itu, karena saya hanya perlu tahu apa yang ingin saya lakukan. Pada dasarnya, apa yang saya lakukan adalah, saya membangun bisnis saya untuk menjadi bisnis dengan lokasi yang independen. Karena, pada tahapan hidup saya ini, saya ingin bisnis saya adalah di seputar gaya hidup saya dan bukan sebaliknya. Jadi saya sudah memanfaatkan teknologi sedemikian rupa sehingga memungkinkan saya untuk melakukan alih daya dan delegasi. Jujur saja, saya bahkan tidak punya kantor lagi. Saya menghabiskan waktu di Florida selama setengah tahun dan setengah tahun di Maryland, dan kami masih punya waktu untuk berpindah. Saya baru saja bangun pada suatu hari dan menyadari bahwa 65 persen klien saya tidak tinggal dalam radius tiga jam dari kantor saya. Saya telah membangun banyak infrastruktur dengan penempatan staf, arsip, dan hal-hal seperti itu yang kurang dimanfaatkan. Kami memiliki kantor yang bagus, tapi orang-orang tidak banyak yang mengunjungi sejauh itu. Dan saya menemukan bahwa saya lebih sering pergi keluar menemui para klien. Saya akan berkunjung bersama klien saat mereka datang ke kota untuk mengunjungi keluarga mereka, tapi kebanyakan kami melakukan apa yang Anda lakukan-menggunakan GoToMeeting atau sistem virtual seperti itu. Dan saya menemukan bahwa sistem ini memungkinkan saya untuk menyingkirkan kantor saya. Jika orang tidak masuk, dan sebagian besar perangkat lunak yang kita gunakan sudah tersambung secara online, saya bahkan tidak perlu lagi memiliki server! Jadi saya mulai berpikir, saya tidak membutuhkan server; saya tidak butuh kantor; dan saya tidak membutuhkan manajer kantor. Tiba-tiba, saya dapat melihat betapa mandirinya saya dan di mana saya harus berada dalam kaitannya dengan para klien saya. Ini memberi kita lebih banyak kebebasan pada tahap ini dalam kehidupan saya, pun demikian juga saya menemukan bahwa klien yang dilayanipun dapat menyesuaikan dengan baik untuk hal ini. Sekarang, waktu yang saya habiskan bersama mereka adalah waktu berkualitas ketika saya pergi menemui mereka di tempat mereka di Arizona atau Illinois, atau di manapun mereka berada. Di Florida, kita menghabiskan waktu berkualitas dengan mereka dan melakukan hal-hal yang tidak dapat kita lakukan hanya dengan satu jam atau setengah jam pertemuan di kantor kita. Jadi begitulah saya memanfaatkan teknologi.

Pinney: Saya pikir hal itu sugguh menarik - kita semua menggunakan teknologi serupa namun dengan cara yang berbeda. Latar belakang saya sedikit lebih teknis; dari situlah saya berasal sebelum memulai asuransi. Tapi tak satu pun dari Anda yang menganggap saya sebagai teknisi teknologi, atau teknisi, jadi bagaimana Anda mengelola infrastruktur Anda? Bagaimana Anda menangani ini? Steve?

Plewes: Seperti yang saya katakan sebelumnya, Anda benar sekali - saya bukan seorang ahli teknologi! Apapun tapi! Dan saya pikir ini mengejutkan, karena banyak orang tahu bagaimana saya menggunakan teknologi. Saya sudah lama mengetahui bahwa hal itu bukan kompetensi inti saya. Jadi saya belajar bahwa jika saya ingin menggunakan teknologi, saya perlu mempekerjakan seseorang yang benar-benar mengetahui bidang tersebut. Saya menyebutnya "geek teknologi" -Anda tahu, dengan lakban pada kacamata mereka, dan syukurlah kepada mereka karena tanpa mereka saya tidak tahu bagaimana dunia akan bekerja! Tapi yang saya keathui adalah, jika saya tidak tahu apa yang sedang saya lakukan tentang sesuatu, sebaiknya saya mendelegasikannya kepada seseorang yang dapat melakukannya. Hal ini memungkinkan saya untuk berfokus pada apa yang benar-benar saya kuasai, yaitu membangun hubungan, menciptakan nilai di perusahaan, dan memberikan arahan strategis bagi para klien dan bisnis saya. Hal ini memungkinkan saya untuk membuat hubungan saya lebih dalam. Satu hal yang selalu ingin saya sampaikan adalah teknologi itu belum tentu murah, tapi penting untuk melakukan investasi itu karena memang membebaskan Anda untuk melakukan hal-hal yang benar-benar Anda sukai. Itulah yang saya ambil dari semua itu.

Skelly: Ryan, saya berpikir bahwa kemunculan Internet telah secara dramatis meningkatkan kemampuan kita untuk tidak menjadi seorang geek teknologi, seperti kata Steve. Dengan perangkat lunak berbasis cloud sekarang, kami belum memiliki server di kantor kami selama 14 tahun. Kita tidak harus memiliki kompetensi teknologi dari sudut pandang teknis murni lagi karena sebagian besar di-alih dayakan ke vendor. Jadi, sebagai usaha kecil dan menengah, kita tidak perlu memelihara perangkat keras, dan perangkat lunaknya sangat intuitif. Saya akan mengatakan bahkan memiliki server di kantor Anda di saat ini merupakan suatu kekurangan, dari sudut pandang keamanan. Dengan para peretas saat ini, kantor Anda rentan terhadap pelanggaran keamanan, yang kemudian dapat membawa masuk virus ransomware. Baru-baru ini, saya mendengar sebuah perusahaan lokal yang berada dalam bisnis HVAC dan yang diajukan untuk mendapatkan klaim Bitcoin tahun lalu, pada puncak musim panasnya. Menurut saya teknologi hari ini lebih tentang teknologi yang ramah pengguna dan bukan tentang teknologi sebenarnya di balik layar - untuk banyak hal yang kita lakukan.

Pinney: Ya, bahkan dalam bisnis kami, walaupun kami menggunakan teknologi dengan ketat, sebenarnya ada tiga cara untuk melakukannya: Anda dapat menyewa pengetahuan atau keahlian; Anda dapat bermitra dengan seseorang yang memiliki kemampuan itu; atau Anda dapat melakukan alih daya. Kedengarannya seperti Anda telah mengambil rute alih daya. Kami juga telah melakukan banyak alih daya teknologi, terutama mengenai hal-hal seperti sistem CRM, untuk mengelola para klien dan basis data kami, dan melakukan hal-hal seperti berbagi layar atau fail atau bahkan aplikasi elektronik. Lebih sering daripada tidak, seperti Anda, kami mengandalkan pihak ketiga. Saya pikir itu adalah hal yang baik untuk diingat bahwa - Anda tidak perlu menjadi ahli. Jika Anda tidak dapat melakukannya sendiri, Anda pasti dapat menemukan seseorang yang tahu bagaimana melakukannya, terutama di dunia masa kini. Biasanya ada pencarian Google atau cara lain untuk menemukan apa pun yang Anda cari.

Skelly: Lagi pula, biaya implementasi juga menurun, sehingga sesuatu yang mungkin telah memakan ratusan, atau ribuan, atau ratusan ribu dolar tahun yang lalu, hari ini dapat Anda lakukan dengan biaya yang relatif murah. Jadi biaya masuk hari ini jauh lebih sedikit.

Pinney: Pasti! Saya mengingat kembali sistem manajemen klien utama kami - kami harus membangunnya sendiri. Saya rasa kami membayar membayar $250.000 untuk itu; hari ini, kira-kira $10 per bulan! Saya berharap saya tahu apa yang saya ketahui sekarang! Jadi, ada sesuatu yang perlu diwaspadai karena sering kali, terutama dalam bisnis kita, kita cenderung berada di garis depan dan melakukan lebih banyak jejak dibandingkan beberapa yang lain. Hanya karena kita pertama tidak berarti kita yang terbaik atau paling cerdas. Sering kali, orang datang di belakang kita dan melakukannya dengan lebih efisien dan lebih murah. Saya tahu dari MDRT bahwa saya melihat orang lain melakukan sesuatu dan berpikir, Oh, saya dapat melihat cara untuk memperbaiki hal itu atau menggunakannya dalam praktik saya sendiri. Menurut saya MDRT adalah kesempatan besar untuk belajar dari rekan-rekan kami yang lain.

Skelly: Steve, saya ingin mengemukakan satu poin. Saya tidak tahu apakah Anda ingat ini, tapi sudah 14 tahun yang lalu bahwa Anda dan saya merancang sistem kantor tanpa kertas kita. Bisa Anda bayangkan-kita telah hidup tanpa kertas selama 14 tahun!

Plewes: Saya tahu, itu luar biasa! Saya hanya dapat membayangkan berapa banyak lemari arsip yang kita miliki hari ini jika kita tidak membayar seseorang untuk memindai semua potongan kertas itu. Anda tahu, apa hebatnya, dan kita telah melakukannya selama bertahun-tahun sekarang, apakah kita dapat langsung menarik iPad, di manapun kita berada, file klien, polis yang mereka beli, semua barang semacam itu. Dan sungguh menakjubkan - saat kalian membicarakan alat yang dapat Anda peroleh dan biaya rendah dari teknologi tersebut, sangat menggoda untuk mengunduh setiap aplikasi dan mengejar setiap teknologi baru. Tapi saya ingin mengemukakan teknologi itu dapat menjadi jenis alat untuk menghindari panggilan telepon yang sangat mahal. Saya telah melihat orang-orang terjebak bermain dengan mainan baru ini-mereka berpikir bahwa mereka hanya dapat mengirimkan email kepada orang-orang dan memasarkan dengan cara seperti itu. Dan itu mungkin berfungsi hanya sampai batas tertentu. Tapi beberapa hari yang lalu saya baru saja membaca data menarik, apabila Anda mengirim email untuk mendapatkan informasi dari orang-orang, Anda benar-benar memiliki kesempatan 34 kali lebih baik untuk mendapatkan informasi yang Anda butuhkan dengan hanya mengangkat telepon dan menelepon orang lain. Jadi saya juga ingin menunjukkannya saat kita membicarakan teknologi. Orang menjadi bersemangat dan ingin mengunduh program-program, dan mereka teralihkan dari masalah utama, yaitu memiliki hubungan yang mendalam.

Skelly: Benar, teknologi seharusnya menjadi alat, bukan untuk menjadi pengganti. Ini harus menjadi sesuatu untuk membantu Anda melakukan hal-hal itu dan untuk terus mengingatkan Anda, tapi seharusnya bukanlah menjadi pengganti.

Plewes: Benar. Jadi ini yang selalu saya katakan: Semakin canggih teknologi kita, semakin berharga nilai sentuhan. Sudah berapa kali Anda online dengan seseorang atau komputer atau robot di telepon, dan itu membuat Anda gila? Bila Anda benar-benar mendapatkan suara dan berbicara dengan seseorang yang diinvestasikan untuk membantu Anda, Anda sangat menghargainya. Itulah posisi kita sebagai para penasihat. Kami menggunakan teknologi kami untuk menjadikan segala proses sangat efisien dan mengotomatisasi (dan kami dapat melakukan alih daya), namun inti dari itu adalah untuk dapat memberikan nilai kepada klien, apapun produknya, perencanaan, atau layanannya.

Pinney: Ini adalah poin bagus yang Anda berdua sebutkan: Teknologi harus menjadi pengganti tugas yang berlebihan atau berulang; Seharusnya tidak menjadi pengganti layanan yang kami sediakan. Dalam bisnis kami, kami memiliki sebuah motto, yang saya suka sebut "cuci dan ulangi" – seperti yang kita dapati di bagian belakang botol sampo. Ketika kita menjalani proses kita dan kita melihat bagaimana kinerja kita, bagaimana teknologi kita digunakan, dan hasilnya, kita terus menyesuaikan proses kita untuk memastikan pada akhirnya kita mendapatkan hasil yang paling efektif dan efisien. Sungguh, menurut saya, Steve, bahwa kita melihat hal-hal seperti email menjadi kurang dan kurang efektif seiring berjalannya waktu, yang berarti bahwa kita harus mengubah proses kita. Jadi kami mulai menggunakan lebih banyak pesan teks; ini merupakan email satu dekade yang lalu-ini menghasilkan respon yang relatif tinggi dan harganya tidak mahal, jadi ini cara yang bagus untuk melakukan kontak awal, mengingatkan klien akan janji temu, dan lain-lain. Ini adalah salah satu dari hal-hal yang, jika kita tidak memperhatikan angka-angka, meninjau hasil kami, dan terus-menerus mengutak-atik proses dan memantau kesuksesan yang kami alami, akan sangat mudah terabaikan. Jika kita melakukannya, kita akan menemukan diri kita beberapa tahun ke depan dan menyadari bahwa kita telah kehilangan daya tarik, karena orang tidak membuka email mereka atau menanggapi proses yang kita terapkan pada satu dekade yang lalu. Saya rasa penting untuk diingat bahwa hanya karena ini bekerja sebelumnya bukan berarti Anda dapat beristirahat dengan kemenangan Anda; Anda harus terus-menerus meninjau ulang proses untuk memastikan bahwa apa yang Anda lakukan masih efektif dan efisien dan Anda masih memiliki hasil akhir yang sama dengan sebelumnya. Anda harus selalu menguji-menggunakan proses perancangan iteratif di mana Anda tahu bahwa metode spesifik A berhasil, namun Anda mengujinya dengan metode B yang sedikit berbeda untuk melihat apakah ia bekerja dengan lebih baik. Pada dasarnya, Anda melakukan penyesuaian di sepanjang jalan. Satu hal yang kita temukan adalah bahwa acap kali A cukup bagus, namun kemudian kita membuat perubahan kecil dan menemukan bahwa B lebih baik lagi. Anda harus berevolusi dengan melakukan perbaikan berulang-ulang terhadap proses tersebut.

Skelly: Menurut saya, tema dasarnya adalah bahwa kita semua mencapai Top of the Table karena kita lebih efisien, dan kita menggunakan alat untuk lebih efisien. Saya akan mengatakan pepatah lama bahwa "waktu sama dengan uang" - semakin banyak waktu yang Anda miliki, semakin banyak uang yang dapat Anda hasilkan - sekarang "efisiensi sama dengan leverage" - semakin efisiennya kita, semakin kita memanfaatkan diri kita sendiri, dan kita melakukan lebih banyak dengan lebih sedikit usaha. Saya memahami hal itu, bagi saya, saya tidak memiliki staf yang besar; Saya menjauhkan diri saya untuk memiliki jumlah staf banyak. Akan tetapi karena kita efisien dalam memanfaatkan sistem kita, kita dapat menghasilkan output yang sama dengan perusahaan besar yang memiliki lebih banyak orang. Jadi, efisiensi adalah tema dasar lainnya, dan efisiensi berasal dari penyesuaian atau perubahan konstan yang dilakukan Ryan, dengan prosesnya, dan juga bersamamu, Steve, dengan Anda menjaga proses dan interaksi Anda dengan segala alih daya Anda yang baru.

Plewes: Ed, itu poin yang bagus. Saya benar-benar ingin memfokuskan sejenak pada kata proses tersebut. Proses bukanlah kata baru dalam bisnis, titik. Anda tahu ada proses untuk membuat hamburger di McDonald's. Setiap orang memiliki proses - banyak orang melakukannya dengan mudah tanpa perlu pemikiran; mereka bereaksi dalam bisnis mereka. Dan salah satu hal yang saya suka dengar tentang bisnis Anda, Ryan, adalah bahwa Anda telah menciptakan proses ini dan terotomasi begitu banyak. Dan, Ed, Anda memiliki efisiensi otomatis seputar layanan Anda, dan saya hanya ingin mengatakan bahwa saya sangat terkesan dengan itu. Saya selalu berpikir bahwa dengan alur kerja dan proses, jika Anda mendapatkan semuanya otomatis ke titik di mana mereka dapat diulang, Anda dapat mendelegasikannya. Kemudian, sebagai pemilik bisnis dan penasihat, Anda dapat mulai melepaskan kendali atas beberapa hal ini dan membiarkan prosesnya benar-benar bekerja. Dan itu membebaskan Anda untuk melakukan apa yang sebenarnya perlu kami lakukan, dan itu adalah untuk melayani para klien kami dan terus membangun bisnis kami. Apa yang kalian bicarakan adalah benar-benar memungkinkan teknologi membantu Anda melepaskan semua kontrol pengelolaan secara mikro yang begitu umum di industri kami sehingga Anda dapat melakukan apa yang Anda lakukan, kompetensi inti Anda, dan itu sangat hebat.

Skelly: Ini membebaskan waktu Anda - ini membuat Anda lebih kreatif dalam bisnis Anda.

Ryan Pinney, adalah anggota MDRT selama sembilan tahun dengan sembilan kualifikasi Top of the Table. Ia saat ini melayani sebagai Wakil Presiden Divisi dari Divisi Pengembangan Terpimpin. Ia telah melayani dalam banyak komisi MDRT dan telah berbicara pada Pertemuan Tahunan dan Pertemuan Tahunan Top of the Table. Dikenal luas dengan teknologi-teknologinya yang inovatif, Pinney memanfaatkan pengalamannya dalam media sosial dan pemasaran secara online untuk membantu para agen dan kantor-kantor keagenan menciptakan kehadiran mereka di dunia maya dan mengambil keuntungan atas kehadiran mereka tersebut.

Steven A. Plewes, CLU, ChFC, adalah anggota MDRT selama 30 tahun dengan empat kualifikasi Court of the Table dan sembilan kualifikasi Top of the Table. Ia saat ini melayani sebagai Wakil Presiden Divisi dari Divisi Manajemen Praktik-Sumber Daya Anggota dan merupakan anggota pendiri dan gitaris utama dalam grup musik rock MDRT, Roundabout.

Edward C. Skelly, CLU, ChFC, adalah anggota MDRT selama 24 tahun dengan sembilan kualifikasi Court of the Table dan tujuh kualifikasi Top of the Table. Seorang pendiri dari Sterling Financial Partners, ia juga seorang spesialis efisiensi pajak yang memiliki kebanggaan diri saat memenuhi kebutuhan-kebutuhan para klien akan hal keuangan dengan solusi-solusi yang etis. Ia telah berbicara pada Pertemuan Tahunan dalam beberapa kesempatan dan saat ini melayani dalam Komisi Keuangan.