SALAH SATU TANTANGAN TERBESAR DI PROFESI KITA adalah menjelaskan komitmen pada proses kerja yang menjunjung standar kode etik tertinggi kepada prospek dan nasabah baru. Kode Etik MDRT dapat digunakan untuk menyampaikan secara efektif nilai dan standar yang dihadirkan para anggota MDRT untuk nasabah. Kami telah mengumpulkan beberapa saran mengenai cara mengomunikasikan praktik etis kepada nasabah, yang disusun menurut prinsip-prinsip tertentu dalam Kode Etik kita. Gunakan sebagai skrip untuk dibahas dalam pertemuan Anda selanjutnya dengan nasabah.
Prinsip 1
Senantiasa menempatkan kepentingan nasabah di atas kepentingan langsung maupun tidak langsung Anda sendiri.
Cara Penyampaian
“Kami bangga dengan (praktik, agensi, bisnis) kami karena kami membangun rumah finansial nasabah seperti kami membangun rumah finansial sendiri. Cara kami melakukannya? Dengan senantiasa mendahulukan kepentingan Anda.”
—John J. Demboski, CFP, Santa Barbara, California, anggota selama 15 tahun
Prinsip 2
Menjaga standar tertinggi kompetensi profesional dengan berupaya mempertahankan dan meningkatkan pengetahuan, keterampilan, dan kompetensi profesional.
Cara Penyampaian
““Kami berupaya memberikan informasi terkini, tepat waktu, dan akurat melalui edukasi berkelanjutan seperti yang ditunjukkan dengan kualifikasi kami di Million Dollar Round Table.”
—Tse Lap Yee Stanley, Hong Kong, Tiongkok, anggota selama 25 tahun
Prinsip 3
Dengan segala upaya, menjaga kerahasiaan semua informasi usaha dan pribadi yang berkenaan dengan urusan nasabah.
Cara Penyampaian
“Kerahasiaan itu penting. Kami merasa terhormat karena diberi izin untuk mengawal informasi pribadi Anda dan membantu keluarga Anda menggapai impian.”
—Julianne Hertel, CLTC, Worcester, Massachusetts, anggota selama 5 tahun
Prinsip 4
Menginformasikan fakta yang diperlukan selengkap mungkin sehingga nasabah dapat membuat keputusan berdasarkan informasi yang diperoleh.
Cara Penyampaian
“Ada begitu banyak informasi keuangan di luar sana sampai-sampai kita bingung dibuatnya. Tugas kami adalah mengedukasi Anda supaya mampu mengambil keputusan terbaik untuk keluarga.”
—Sofia Dumansky, MBA, LUTCF, Windsor, Connecticut, anggota selama 8 tahun
Prinsip 5
Menjaga perilaku dan sikap pribadi yang mencerminkan citra baik sebagai praktisi asuransi dan jasa keuangan serta sebagai anggota Million Dollar Round Table.
Cara Penyampaian
“Kami melayani nasabah dengan integritas. Ini akan memunculkan citra baik bagi diri kami, agensi kami, industri kami, dan rekan kami sesama anggota MDRT. Kami ingin Anda bangga pada kami.”
—Travis D. Manning, CFP, CLU, Caledonia, Ontario, Kanada, anggota selama 11 tahun
Prinsip 6
Memastikan bahwa setiap penggantian produk asuransi atau keuangan adalah demi manfaat bagi nasabah.
Cara Penyampaian
“Di sepanjang relasi kita nanti, impian Anda boleh jadi berubah. Kami ingin memberikan nasabah saran terbaik yang akan menciptakan rasa tenteram, nyaman, dan bermartabat di masa depan.”
—Cheng Huann Yeoh, ChFC, CLU, Singapura, anggota selama 8 tahun
Prinsip 7
Menaati dan mematuhi semua ketentuan peraturan perundang-undangan yang berlaku di yurisdiksi tempat Anda menjalankan bisnis.
Cara Penyampaian
“Ketentuan dan peraturan industri kami adalah standar minimalnya. Komitmen moral kami untuk selalu menjadi lebih baiklah yang membuat kami berbeda. Fondasi kami adalah berbuat benar, senantiasa.”
—Rovelita M. Chuaunsu, Makati, Filipina, anggota selama 22 tahun
Bagaimana Anda membahasakan ulang Kode Etik MDRT untuk disampaikan kepada nasabah? Beri tahu kami di media sosial: #MDRTethics.
