모 든 좋은 관행은 여러분으로부터 시작됩니다. 우리 업계에서는 여러분의 행동이 시작점이 됩니다. 여러분이 전화를 해야 하고, 여러분이 스스로를 소개해야 합니다. 윤리 또한 여러분으로부터 시작되며, MDRT 윤리강령은 윤리적인 삶을 살기 위한 틀을 제공합니다.
우리는 우리의 윤리강령을 다른 사람들에게 공유하기도 합니다. 대부분의 설계사는 커리어를 쌓는 과정에서 직원을 채용하고, 곧 개인의 윤리강령뿐만 아니라 직원의 윤리적 행동에도 책임을 지게 됩니다. 우리는 회사의 다른 설계사들과 전문직 직원들의 본보기가 됩니다. 직원들이 우리의 행동을 따라하고 본보기로 삼으면서 우리의 행동은 연쇄적인 도미노 효과를 가져오게 됩니다.
고객의 비밀을 지키는 것은 윤리적인 회사를 운영하는 데 중요한 부분입니다. MDRT 윤리강령의 세 번째 원칙은 “고객과 관련된 모든 사업 및 개인 정보에 대하여 사명감을 가지고 철저히 비밀을 유지한다”라고 명시되어 있습니다. 여기에는 여러분의 직원들이 고객의 비밀을 유지하도록 하는 것도 포함됩니다.
몬태나 콘래드에서 활동하는 5년 차 MDRT 회원인 바네사 Y. 버클린(Vanessa Y. Bucklin, MBA, CLU)은 인구 2,500명의 소도시에 거주하고 있습니다. 이런 환경에서는 비밀을 유지하기가 어려울 수 있습니다. “서로 모두 아는 사이죠. 한번은 직원들과 함께 동네 음식점에 갔는데 저녁 식사 중에 새로 고용된 직원 중 한 명이 사람들 앞에서 음식점에 있는 손님이 저희의 ‘우수 고객’이라고 말한 적이 있습니다.”
월요일 아침에 열린 직원 회의에서 버클린은 팀원들에게 비밀유지에는 일반 대중이 누군가가 어떤 회사의 고객이라는 걸 아는 것도 포함된다고 상기시켰습니다.
“개인의 재정적인 부분을 이야기하지는 않았지만 신중할 필요가 있었습니다. 우리는 분기별로 고객의 비밀유지와 어떤 부분이 비밀유지에 포함되는지를 이야기합니다. 회사가 소도시에서 운영되고, 고객과의 관계가 깊으며 이런 관계가 지역사회에서 전 생애에 걸쳐 발전되기 때문에 관계와 전문성 사이를 오가게 됩니다. 고객들이 고객이면서 동시에 친구이기 때문에 계속해서 고객과의 관계와 전문성을 유지하는지 확인하는 데 어려움이 있습니다.”
버클린의 직원들은 이제 “그분은 우리 우수 고객이에요”라는 말만으로도 비밀유지에 대한 약속을 어기게 될 수 있다는 걸 깨달았습니다. “우리는 고객 관계를 결코 가십거리로 삼고 싶지 않습니다. 이런 상황은 연쇄적으로 일어나고 더 부정적인 에너지를 퍼뜨리게 됩니다.”
리더를 위한 윤리
닐로 매튜녹(Nilo Matunog)은 200명 이상의 재무설계사가 있는 팀의 리더로서, 사람들이 윤리적인 전문가가 되도록 멘토링을 하고, 영향을 주고, 영감을 주는 도전 과제와 기회를 가지고 있습니다. 재무서비스 업계에서 처음 일을 시작할 때 자신이 모방할 수 있는 역할 모델을 찾고 자신을 평가할 때 적용할 기준을 정립해야 했습니다.
필리핀 탈리사이 시티에서 활동하는 5년 차 MDRT 회원인 그는 “처음부터 엄격하거나 완벽하게 하지는 않았습니다. 사업을 번창시킬 저만의 경험이 있었고 저는 고객과 동료 전문가와 관계를 맺는 법을 알고 있었습니다.”라고 말했습니다. 그는 팀을 구성할 때 비즈니스 운영 방식을 안내하기 위해 운영에 관한 몇 가지 행동과 가치가 필요하다고 생각했습니다.
팀을 구성할 때 비즈니스 운영 방식을 안내하기 위해 운영에 관한 몇 가지 행동과 가치가 필요했습니다.
— 닐로 매튜녹(Nilo Matunog)
“MDRT 윤리강령은 따라야 할 가장 중요한 가이드라인입니다. 우리는 관리가 이루어지는 지속적인 교육과 멘토링, 모범 경영 공유, 그룹 스터디를 통해 모든 팀원들에게 이를 물려주어야 합니다. 우리 회사의 리더들 역시 우리가 함양해야 할 태도와 행동을 물려주며 그러한 모델에 반응을 보이고 따라왔습니다. 이는 기대와 성취의 기준을 초월하여 삶의 방식이 되어야 합니다.
2019 윤리위원회는 존 F. 니콜라스(John F. Nichols, MSM,CLU). 존 R. 벤튼(John R. Benton Jr., CLTC), 바네사 Y. 버클린(Vanessa Y. Bucklin, MBA,CLU), H. 래리 포튼베리(H. Larry Fortenberry, CLU, ChFC), 브라이언 A. 홀츠(Bryon A. Holz, CLU,ChFC), 트래비스 D. 매닝(Travis D. Manning, CFP, CLU), 진 M. 마튜(Jean M. Mathieu, CLU), 닐로 매튜녹(Nilo Matunog)으로 구성되어 있습니다.
젊은 나에게 해주고 싶은 말
브라이언 A. 홀츠(Bryon A. Holz, CLU, ChFC)
- 장기적인 관점에서 지름길은 거의 소용이 없다.
- 실수를 인정하라. 실수를 통해 배우고 결과에 대처하라.
- 모범적이고 윤리적인 전문가들과 함께하라. 나의 가치를 공유하지 못하는 사람을 피하라.
- 어려운 결정을 내려야 할 때는 멈추고, 돌이켜보고, 현명한 조언을 구하고, 단기적, 장기적 결과를 모두 생각하라.
- 고객을 바라보고 경청하라. 말할 때는 이야기를 들을 수 없으며, 나 자신에게 집중하고 있을 때는 관찰하기가 어렵다.
- 고객을 항상 우선시하고, 좋은 거래의 조건은 모든 당사자들이 거래로부터 이익을 얻는 것이라는 점을 기억하라.
- 처음에는 보상이 적어 보일 수 있으나 때가 되면 보상은 커지고 인내와 노력은 우수성이라는 가치로 보답할 것이다.
- 옳은 일을 행하면 보상이 뒤따른다. 높은 수준의 윤리적 행동은 궁극적으로 큰 성공을 가져다 준다.
- 내가 어릴지라도 다른 사람들은 나를 눈여겨보고 있다. 나는 다른 사람들의 모범이 될 수 있다. 좋은 사람이 되어라.
- 밝은 곳에 머물러라. 음지나 애매한 곳에서 행동하지 않도록 하라.
- 나의 집이 이웃에서 가장 좋은 집이 되게 하는 방법은 두 가지가 있다. 하나는 다른 집을 모두 부수는 것이고 다른 하나는 나만의 집을 더 멋지게 짓는 것이다.
- 전문가로서 내가 하는 일은 고객과 고객의 가족뿐만 아니라 사회 전체에 큰 영향을 준다. 이 점을 기억하고 비즈니스가 오랫동안 지속할 수 있는 방식으로 운영되도록 하라. 그렇다면 사람들이 나를 필요로 할 것이다!
- 고객 문제에 관해 비밀을 지켜라. 고객에 대해 떠벌리지 말고 고객들이 나에 대해 떠벌리게 하라.
브라이언 홀츠(Bryon Holz)는 플로리다 브랜던에서 활동하는 22년 차 MDRT 회원입니다.
