지 난 11월, 저는 제 웹사이트를 통해 마이크라는 잠재고객으부터 연락을 받았는데, 그는 눈앞에 닥친 2020년 3월의 은퇴에 대비할 수 있도록 도와줄 것을 요청했습니다. 마이크의 거래은행이 제 회사를 추천한 것이었습니다.

처음에 마이크와 그의 부인 수는 아프리카에 살고 있고 저는 영국에 있었기 때문에 마이크를 돕기 어렵겠다고 생각했었습니다. 그래도 전체 상황을 파악한 후 결정을 내려야 한다고 생각하였습니다. 그들 부부는 비록 아프리카에서 태어나고 일생을 그곳에서 일했지만, 모두 영국 국적을 가지고 있고 영국에 뿌리를 두고 있었으며, 마이크가 3월에 은퇴하면 부부가 영국으로 이주하려 한다는 것을 알게 되었습니다.

그들의 재정 상황은 말 그대로 복잡했습니다. 이전에 다루어 본 적이 없는 문제였기 때문에 MDRT 친구들에게 전화하여 마이크와 수를 도울 수 있는 방법에 대해 자문을 구했습니다.

몇 주 그리고 몇 개월이 지난 후, 우리는 마이크의 자산을 특정 방식으로 특정 기한 내에 영국으로 이전해야 한다는 것을 알게 되었습니다. 우리가 기준을 충족하지 못하면, 마이크는 평생 모은 재산에 대해 수십만 달러의 세금을 부담하면서 힘들어 하게 되었을 것입니다. 그의 재산은 마이크 부부가 영국으로 이주한 후 의지할 수 있는 유일한 자산이었습니다. 저는 일을 제대로 처리해야 한다는 중압감을 느끼게 되었습니다. 저는 쉴새 없이 관련 전문가들 그리고 마이크의 회계사와 상의했고 그들과 마이크 사이에서 가교의 역할도 했습니다.

제 역할은 전문용어를 일반인의 언어로 바꾸어, 마이크가 자신이 할 일을 이해할 수 있도록 만드는 것이었습니다. 마이크는 자신의 분야에서는 큰 성공을 거두었지만, 재무 분야는 문외한이었기 때문에 저의 지식과 전문성에 전적으로 의지했습니다.

마이크의 은퇴 예정일까지 남은 몇 주 동안, 저는 마이크 부부와 주 2회씩 줌(ZOOM)미팅을 가졌고, 마지막 순간까지 상담 요청을 받기도 했습니다.

이 모든 일이 일어나는 동안 코로나19 팬데믹은 점점 심각해졌고, 전 세계에 퍼져 나갔습니다. 각 나라들은 하루 단위로 봉쇄 조치에 들어갔습니다. 3월 중순에는 영국도 봉쇄에 들어갔으며, 마이크는 은퇴를 2주 남겨두고 있었습니다. 통화를 통해 마이크와 수는 아프리카의 팬데믹 상황에 대해 계속 알려주었습니다. 우리는 곧 세금뿐만 아니라 추가적으로 고려할 상황이 있다는 것을 알게 되었습니다.

마이크와 수는 은퇴 후 며칠 내로 비행기로 영국으로 오기를 원했습니다. 마이크의 자산을 영국으로 옮겨야 하는 일정이 빠듯했기 때문에 우리는 여행 일정을 조금 늦추도록 했습니다. 마이크와 수가 세무 상담을 제대로 받으려면 부부의 자산이 영국에 옮겨져 있어야 했습니다.

코로나19가 아프리카 전역에 퍼지고 있었고, 마이크는 봉쇄 조치로 출국할 수 없을 것 같아 걱정하고 있었습니다. 뿐만 아니라 봉쇄로 폭동과 사회 불안이 야기되고, 현지상황이 위험해질 수도 있었습니다. 갑작스레 우리는 세금 문제뿐 아니라 생사의 문제까지 해결해야 했습니다.

마이크가 귀국하기 전에 그의 자산을 옮겨올 수 있을까요? 우리는 절차를 시작했고, 열흘이 걸린다는 통보를 받았습니다. 마이크는 미국 정부의 아프리카 대피 항공기 뉴스를 들었고, 탑승 장소 두 곳을 안내 받았습니다. 마이크가 제게 전화해서 물었습니다. “일레인, 우리가 그 비행기를 타도 될까요? 가능한 빨리 출국해야 하는데, 그때까지 자산이 모두 정리가 될까요?” 마이크는 다음날까지 비행기 좌석을 예매해야 했습니다.

그의 질문은 고객들이 저에게 했던 질문들 중에서 가장 답하기 어려운 것이었지요. 마이크는 저의 답을 기다리고 있었습니다. 마이크는 세금 문제로 어려움을 겪고 싶지 않았지만, 아프리카에 계속 체류하면 심각한 위험에 처할 수도 있었습니다.

저는 몇 가지 조사를 한 뒤에 다음날 아침에 전화하겠다고 했습니다. 그날 밤 저는 잠을 이룰 수 없었습니다! 운이 좋았을까요? 아니면 재무설계가 너무 완벽했었던 것일까요? 다음날 우리는 자산 이전이 완료되었다는 통보를 받았습니다. 저는 마이크와 수에게 비행기를 타라고 말했습니다. 줌을 통해 부부의 얼굴에 안도와 감사가 번지는 것을 보자, 눈물이 날 것만 같았습니다.

그들 부부는 짐을 쌌고, 규정에 따라 각자 가방을 두 개씩 들고 귀국했습니다.

며칠 뒤에 우리는 다시 줌으로 만났습니다. 영국은 여전히 봉쇄 중이었기 때문에 대면 상담이 불가능했었습니다. 우리는 투자 상담을 계속 진행했고, 마이크와 수가 여생 동안 원하는 소득을 얻을 수 있도록 자산을 설계해주었습니다. 우리의 안내와 전문가들, 세무 상담사들, 저의 조언이 힘을 발휘했습니다!

한 번은 통화 중에 수가 이렇게 말했습니다. “일레인, 어떻게 감사를 드려야 할지 모르겠어요. 어떤 상황에서도 우리가 필요할 때 함께해 주었고, 덕분에 모든 것이 계획한 대로 되었어요. 우리는 지금 영국에 있을 뿐만 아니라 딸아이도 우리와 함께 안전하게 있답니다. 고맙습니다.” 저는 한 세상을 구한 기분이었습니다.

이들이 아마도 제 22년 경력을 통틀어 가장 위태로운 고객이었지만, 제가 해낸 최고의 성공 사례이기도 합니다. 봉쇄 기간 중에 줌을 통해 대륙을 가로지르며 임무를 완수했으니까요. 불가능은 없습니다. 이를 믿고, 절대 포기하지 마십시오!

일레인 밀른(Elaine Milne)은 12년 차 MDRT 회원으로 웨일즈 카디프에서 활동하고 있습니다. 연락처 : elainemdrt@elainemilne.com.