업 계에서 일하면서 마주하는 과제 중 하나는 잠재고객과 신규고객에게 윤리강령과 청렴에 대한 우리의 다짐을 설명하는 것입니다. 우리는 MDRT 윤리강령을 활용하여 MDRT 회원이 고객에게 전하는 가치와 규범을 효율적으로 알릴 수 있습니다. 우리는 고객에게 직업윤리를 설명하는 방법에 대해 몇 가지 제안들을 취합하였고 각 강령에 따라 내용을 정리해 보았습니다. 다음 상담에서 이 대화 사례를 활용해 보십시오.

강령 1

자신의 직접적 혹은 간접적 이익에 앞서 항상 고객의 이익을 우선시한다.강령 1

대화 사례

“우리는 자신의 자산을 관리하는 것처럼 고객의 재정적 보금자리를 소중하게 생각하고 만들기 때문에 우리 회사(업무, 에이전시, 사업)에 자부심을 느끼고 있습니다. 어떻게 가능할까요? 언제나 고객의 요구를 최우선에 두기 때문입니다.”

—존 뎀보스키(John J. Demboski, CFP) 필리핀 마카티, 22년 차 회원

강령 2

전문 지식, 기술 및 능력을 향상시키고 이를 유지하려는 부단한 노력을 통해 최고 수준의 전문가적 능력을 유지하며 고객에게 최고의 자문을 제공한다.

대화 사례

“우리는 백만불 원탁회의의 회원 자격에 명시된 것처럼 지속적인 교육을 통해 현 시기에 시의 적절하며 정확한 정보를 제공하기 위해 노력하고 있습니다.”

—츠 스탠리(Tse Lap Yee Stanley) 중국 홍콩, 25년 차 회원

강령 3

고객과 관련된 모든 사업 및 개인 정보에 대하여 사명감을 가지고 철저히 비밀을 유지한다

대화 사례

“우리는 기밀유지를 중시합니다. 우리는 고객의 개인정보를 지키는 것을 영광으로 생각하며, 고객 가족의 꿈도 소중하게 여깁니다.”

—줄리앤 허텔(Julianne Hertel, CLTC) 매사추세츠 우스터, 5년 차 회원

강령 4

고객이 충분한 정보를 토대로 합리적 의사결정을 내릴 수 있도록 이와 관련된 모든 사실을 제공한다.

대화 사례

“금융 관련 정보가 너무 많아 혼란스러울 수 있습니다. 우리는 고객이 가족을 위해 최선의 결정을 내릴 수 있도록 교육을 시켜드립니다.”

—소피아 두먼스키(Sofia Dumansky, MBA, LUTCF) 코네티컷 윈저, 8년 차 회원

강령 5

보험 및 재무서비스 업계와 백만불 원탁회의가 긍정적으로 인식될 수 있도록 품위를 유지한다.

대화 사례

“우리는 고객을 진심으로 대합니다. 이런 자세는 우리 자신, 소속 에이전시, 우리 업계, 그리고 MDRT 동료들까지 좋은 영향을 주게 됩니다. 우리의 목표는 고객이 자랑스러워하는 상담사가 되는 것입니다.”

—트래비스 매닝(Travis D. Manning, CFP, CLU) 캐나다 온타리오 칼레도니아, 11년 차 회원

강령 6

보험이나 재정상품의 계약을 대체할 경우, 반드시 고객의 이익을 고려한다.

대화 사례

“우리와 함께하면서 고객의 꿈도 바뀔 것입니다. 우리의 목표는 고객이 평화롭고 안락한 미래를 즐기며 존엄을 유지할 수 있도록 최고의 조언을 하는 것입니다.”

—여 청 환(Cheng Huann Yeoh, ChFC, CLU) 싱가포르, 8년 차 회원

강령 7

사업을 하는 관할 구역의 모든 법률 및 규정을 준수한다.

대화 사례

“우리 업계의 규정과 규제는 기준점일 뿐입니다. 더 나은 상담사가 되겠다는 윤리적 다짐이 우리를 특별하게 만들어 줍니다. 올바른 일을 하는 것이 언제나 우리의 기본이 되어왔습니다.”

—로벨리타 추안수(Rovelita M. Chuaunsu) 필리핀 마카티, 22년 차 회원

MDRT 윤리강령을 어떻게 다듬어서 고객과 공유하십니까? 소셜 미디어로 알려 주십시오. #MDRTethics.