[在中国社会中，人们普遍认为“高效率”是一种重要的能力，更是增强竞争力的关键要素之一。无论对于企业还是个人，保持较高的效率都是帮助人们在有效的时间内取得更多成果的制胜法宝。

对于理财顾问来说，除了要做到在工作中利用并管理好自己的时间，通过一系列的方法或途径来提升自己的工作效率以外，保证较高的工作质量同等重要。在保证高质量工作成果的前提下提升效率，能帮助理财顾问维持长久的客户关系，并以此成就长期且良好的信誉与效益。

做好客户分类

面对数量庞大且情况各异的客户群体，想要在保证“双高”的前提下完成工作，做好客户管理分类十分重要。理财顾问可以根据客户的需求、保险观念、收入水平等等因素将客户划分为不同的群体，以便制定更精准的服务方案、优化资源配置，更好的满足客户的期待。

来自中国上海，拥有百万圆桌会龄11年的钮利琴女士在拜访陌生客户的过程中，便会先在本子上记录一些基本信息、做好初步的分类。晚上回到家后，她会仔细地回顾一天的拜访，再根据客户的情况做细致的分类。客户留给她的第一印象，是她判断的最初标准。“拜访的时间可能只有短短的一分钟，但理财顾问可以利用这一分钟的时间观察对方的态度，如果对方是一个礼貌热情、有一定保险观念并且愿意交流的人，就可以归为A类客户。”钮女士分享道。

明确核心要点

在与客户交谈的过程中，很多理财顾问都会出现这样的情况：明明自己花了很多的时间向客户解释了理财计划、讲解了很多保险理念或是保险知识，客户仍然看起来不甚了了或是在下一次面谈中再次提出。明明向客户提出了很多的问题，想要更多的了解客户情况，但客户给出的反馈却不尽如人意。出现这样情况的原因，大多是因为高强度的输出、冗长的讲解并没有切中问题的核心要点，甚至出现了与之相反的效果。

想要抓住面对面交流的难得机会更好的了解客户的需求、输出更多的保险理念固然没错。但大多时候，人们很难在短时间内一下子回答或接收如此多的专业知识，更不用说记住并与自己的情况产生联系。这时候，能否抓住问题的核心要点、提炼出关键的信息，便是理财顾问的必备技能。

“理财顾问在和客户做面谈时要做到“精、专、准、狠”。对于客户提出的问题，要知道核心关键点。最好在30秒内用1、2、3说明白，而不是一个问题讲了很长时间都没有讲到核心。”来自中国广东省，拥有百万圆桌会龄11年的罗水英女士说道。融会贯通、精准精炼地表达出问题的关键，是提升沟通效率并保障高质量服务的关键。

善用数字化工具

近些年来，随着中国民众对保险的信任度和保险抗风险能力的认可度不断提升，各类保险需求不断增多，理财顾问的业务量也在不断地增加。在繁杂的工作中，学会并熟练运用数字化工具，是帮助理财顾问提升效率和业务水平的不二法宝。

目前市场上，有很多“科技与狠活儿”能在很大程度上帮助理财顾问简化固定程序，快速且高效的达成成果。例如利用自动化工具录入、追踪或检索客户信息；运用数字化工具定期整理客户保单、梳理风险缺口等等。

除了集成数字化工具以外，随着科技应运而生的各大社交媒体平台也能有效帮助理财顾问触达潜在客户、拓展业务范围。在中国市场，很多理财顾问都经营着自己的社交媒体账号。微信朋友圈、视频号、小红书……这些本身就自带不同年龄层、不同社交属性的社交媒体平台，帮助理财顾问更加快速、有效地触达更广泛的受众。同时，这些社交平台的“创新应用”，也在不断地被拓展。

考虑到高净值客户时间紧张的特点，来自中国深圳，拥有百万圆桌会龄15年的谭小红女士在与高净值客户交流前，通常会先发送一个个人约访的小视频。通过展示个人实力和品牌、明确个人定位、抛出客户感兴趣的话题等视频内容，引起客户的好奇心并达成一致的保险理念。之后再根据实际情况，邀约客户面谈。通过这样高效、简单的方式，谭女士的高净值客户约访率大幅度提升。

保险行业是一个繁忙且充满挑战的领域，通过做好客户分类、明确问题核心要点，并在工作中善用数字化工具辅助等方式，能有效帮助理财顾问提升效率，在保证优质、高效服务的同时，有更多的时间提升自我、享受生活。]

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提升工作效率的三大秘诀：客户分类、抓住核心、利用工具