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Ayuda a los clientes a asignar eficazmente sus objetivos de ahorro, gestión de riesgos y deudas para permitirles gastar el resto de su dinero sin culpa como deseen.

Ayuda a prepararte para las situaciones hipotéticas que pueden hacer descarrilar a las personas financieramente y da tiempo a los clientes para asimilar las recomendaciones sobre la gestión de la deuda, el flujo de caja y la planificación futura.

La compra de un producto suele ser un evento transaccional único, mientras que la planificación financiera es un proceso de por vida que implica la construcción de relaciones y confianza.

¿Por qué es importante la planificación financiera? ¿Cuales son los componentes clave de un plan financiero? ¿Platicas de los modelos de liquidez con tus clientes? Los miembros de MDRT Anand, ACII, Dip PFS; Sylvia Brim, CPA, CFP; Adrian George, CFP, TEP; Roy Hall; Thomas Henske, CFP, ChFC; Max Horne, CFP; y Barbara Pietrangelo, CFP, ChFC, con más de 130 años de experiencia combinada en planificación financiera, dan sus consejos sobre los aspectos cruciales que se deben conocer de la planificación.

Ahora que has desarrollado un modelo de negocio, has establecido procesos y has determinado cómo entregar y comunicar tu valor, es hora de ajustar y optimizar tu negocio. Mira lo que estabas haciendo y lo que quieres hacer, y haz que los procesos realmente funcionen para ti.

¿Dónde te destacas? ¿Cuál es tu punto de diferenciación? Al observar a tu cliente ideal y encontrar puntos en común entre sus éxitos, puedes encontrar un nicho en el que tu negocio realmente pueda prosperar. Descubrir tu nicho de mercado también puede ayudarte a ajustar cómo se maneja tu negocio y cómo genera ingresos.

A medida que desarrolles tu proceso, piensa en el valor que ofrecerás y cómo comunicarás ese valor a tus clientes. Busca oportunidades para mantenerte conectado y generar puntos de contacto valiosos para crear compromiso con tus clientes más allá de tu revisión anual. Conéctalos con contenido, ideas y tendencias de la industria para construir la relación.

Los procesos te mantienen encaminado y desarrollan la coherencia dentro de su negocio. Crea un documento que recorra tus nuevos procesos. Este será el modelo para el éxito para ti y tu personal.

Desarrolla un modelo de negocio que sea específico para ti, tus clientes y los servicios que ofreces. Asegúrate de que sea manejable y cumpla con la visión de adónde quieres ir y cómo quieres que sea tu negocio en este entorno de cambios constantes.

Muchos entornos altamente regulados requieren que los asesores sean remunerados con honorarios.